EkonomiaBank Pekao S.A.: dwucyfrowa dynamika zysku netto wsparta silnymi dochodami komercyjnymi

Bank Pekao S.A.: dwucyfrowa dynamika zysku netto wsparta silnymi dochodami komercyjnymi

Materiał partnera
Raport
Raport / Źródło: Pixabay
Dodano 15
  • Skonsolidowany, powtarzalny zysk netto Banku Pekao w II kw. 2019, po wyłączeniu kosztów BFG oraz rezerwy restrukturyzacyjnej, wzrósł r/r o 11 proc. dzięki dwucyfrowej dynamice dochodów komercyjnych i ciągłej dyscyplinie kosztowej
  • Wszystkie obszary biznesu przyczyniły się do wzrostu dynamiki dochodów podstawowych w drugim kwartale na poziomie 7,4 proc. r/r
  • Raportowany wynik netto wzrósł w okresie kwiecień – czerwiec o ponad 8 proc. do 582 mln zł z 540 mln zł w II kw. 2018 r. przy wzroście ROE do poziomu 10,1 proc.
  • W całym półroczu wynik netto obniżył się o 12 proc. do 824 mln złgłównie z powodu znaczącego wzrostu obciążeń regulacyjnych (wzrost składki na BFG). Po wyłączeniu kosztów BFG i restrukturyzacji zatrudnienia, wynik w I półroczu wzrósł o blisko 11 proc. r/r, zgodnie z założeniami zarządu
  • Tempo przyrostu akcji kredytowej w kluczowych segmentach biznesu pozostało dwucyfrowe przy wzroście całego portfela kredytowego o 9 proc. r/r
  • Na koniec czerwca Pekao miał 21 proc. więcej aktywnych użytkowników bankowości mobilnej

„Drugi kwartał 2019 roku przyniósł kolejny raz z rzędu solidne wyniki operacyjne i dwucyfrowy wzrost powtarzalnego zysku netto, podnosząc nasze RoE do dwucyfrowego poziomu. Co ważne, osiągamy te rezultaty pomimo znacznej koncentracji na trwającej transformacji naszego banku, która obejmuje inwestycje w poprawę efektywności i nowoczesne rozwiązania operacyjne, a także nowe produkty oraz usługi dla naszej rosnącej bazy klientów” – powiedział Michał Krupiński, Prezes Zarządu Pekao.

„Jesteśmy na półmetku naszej trzyletniej strategii i na dobrej drodze do jej realizacji. Nie zamierzamy zwalniać tempa transformacji, utrzymując jednocześnie rygorystyczne podejście do dyscypliny kosztowej. Mamy ambicję stworzyć organizację opartą na kulturze data-centric z dużo lepszym rozumieniem klienta, inspirowanym podejściem globalnych firm technologicznych”.

Silny wzrost biznesu przy dalszym rozważnym zarządzaniu ryzykiem. Wzrost dynamiki dochodów podstawowych przyspieszył w II kw. do poziomu 7,4 proc. r/r. To zasługa wysokiej dynamiki dochodów komercyjnych, gdzie liderem była bankowość korporacyjna, ze wzrostem 13 proc. przy utrzymaniu wysokiej dynamiki bankowości detalicznej (11 proc.). Osiągnięcie dwucyfrowego wzrostu zysku netto, w warunkach porównywalnych, można przypisać konsekwentnej kontroli kosztów. Koszty operacyjne, z wyłączeniem jednorazowej rezerwy na restrukturyzację zatrudnienia, wzrosły o 1 proc., znacznie poniżej inflacji, pomimo bieżących inwestycji w transformację operacyjną i cyfryzację. Wskaźnik koszty/dochody w całym półroczu spadł o ponad 2 pp. r/r do 42,9 proc., znacząco przybliżając Pekao do realizacji strategicznego celu na 2020r., czyli wskaźnika C/I poniżej 40 proc.

Wzrost wolumenu kredytów. We wszystkich najważniejszych obszarach biznesowych Bank Pekao odnotował w okresie kwiecień – czerwiec wyraźny wzrost wolumenów kredytów – w skali całej instytucji dynamika akcji kredytowej zwiększyła się do 9 proc. r/r. W najbardziej dochodowych obszarach bankowości korporacyjnej, w segmencie zarówno małych jak i średnich przedsiębiorstw wzrost wyniósł 16 proc., podczas gdy w kluczowych produktach detalicznych było to: 13 proc. w kredytach gotówkowych oraz 11 proc. w przypadku kredytów hipotecznych. Powyższe pozwoliło na 10-proc. dynamikę wyniku odsetkowego.

Na dobrej drodze do 500 tys. nowych rachunków. W pierwszym półroczu 2019 roku Bank Pekao otworzył 208 tys. nowych kont dla klientów indywidualnych, czyli 19 proc. więcej niż w pierwszej połowie 2018 roku. Sprzedaż kont była wspierana atrakcyjnymi ofertami kont oszczędnościowych czy ofertą karty rewolucyjnej gwarantującej niskie kursy w płatnościach za granicą. Dzięki wsparciu, jakie daje możliwość otwierania rachunków bieżących na „selfie” Pekao mierzy w osiągnięcie 500 tys. nowych rachunków bieżących już w 2019 r.

Bank umacnia także wiodącą pozycję wśród banków zorientowanych na pozyskanie młodych klientów. W pierwszej połowie 2019 roku liczba pozyskanych nowych klientów w wieku 13 – 17 lat była o 50 proc. wyższa w porównaniu do pierwszego półrocza 2018.

Przyspieszenie w bankowości elektronicznej. Pierwsza połowa 2019 roku to dalszy rozwój kanałów cyfrowych w bankowości. Klienci indywidualni mogą założyć konto całkowicie zdalnie, a od kwietnia również za pośrednictwem aplikacji mobilnej Peopay. Co więcej, Pekao jako pierwszy w Polsce wdrożył również całkowicie zdalne otwieranie konta firmowego.

Nadal w szybkim tempie rośnie liczba użytkowników bankowości mobilnej. Na koniec czerwca Pekao posiada 1,4 mln aktywnych użytkowników bankowości mobilnej, o 21 proc. więcej niż rok wcześniej. Wygoda klientów w użytkowaniu narzędzi zdalnych przekłada się również na wyniki sprzedaży. Sprzedaż pożyczek gotówkowych w procesach elektronicznych „na klik” systematycznie wyprzedzała tempo sprzedaży w oddziałach. W II kw. 2019 bank udzielił o 22 proc. więcej pożyczek w bankowości mobilnej niż w analogicznym okresie 2018 roku i miały one 37-proc. udział w sprzedaży pożyczek ogółem.

Transformacja cyfrowa przynosi efekty. Bank konsekwentnie realizował w pierwszej połowie roku strategię cyfrowej transformacji, której fundamentem jest rozwój aplikacji i systemów IT poprawiających satysfakcję klientów oraz efektywność pracowników. Tworzył innowacyjne, pionierskie na polskim rynku rozwiązania. Pekao pierwszy w Polsce wdrożył w pełni zdalne otwieranie konta firmowego, wcześniej jako pierwszy udostępnił usługę ApplePay dla klientów korporacyjnych. Ponadto, rozszerzył ofertę dla klientów indywidulanych o płatności zegarkami dzięki Garmin Pay i Fitbit Pay.

Bank Pekao S.A., założony w 1929 r., jest jedną z największych instytucji finansowych w regionie Europy Środkowo-Wschodniej i jednym z trzech największych banków uniwersalnych w Polsce z ok. 197 mld zł aktywów i kapitalizacją rynkową ok. 26 mld zł. Posiadając drugą co do wielkości sieć oddziałów, Bank Pekao obsługuje ponad 5,5 mln klientów detalicznych. Jako wiodący bank korporacyjny w Polsce, obsługuje co drugą korporację w Polsce. Status banku uniwersalnego opiera się na wiodącej na rynku pozycji w private banking, zarządzaniu aktywami i działalności maklerskiej. Zróżnicowany profil działalności Banku Pekao jest wspierany przez wiodący na rynku bilans i profil ryzyka odzwierciedlony w najniższych kosztach ryzyka, silnych wskaźnikach kapitałowych i odporności na warunki makroekonomiczne (jest w gronie trzech najbardziej odpornych wśród 48 banków w Europie w testach warunków skrajnych, przeprowadzonych przez EBA).

Od 1998 r. Bank Pekao jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i uczestniczy w kilku lokalnych (w tym WIG 20 i WIG) oraz międzynarodowych indeksach (w tym MSCI EM, Stoxx Europe 600 i FTSE Developed). Pekao jest jedną z najbardziej dywidendowych spółek giełdowych w Polsce na przestrzeni ostatnich 10 lat wypłacając łącznie 20 mld zł w ciągu dekady.

/ Źródło: Bank Pekao S.A.
/ jba

Czytaj także

 15
  • mayok IP
    Skoro jest tak dobrze, to dlaczego wartość banku na giełdzie spadła z prawie 200 do poniżej 100 PLN, w latach 1015 - 2019.
    Dodaj odpowiedź 2 0
      Odpowiedzi: 0
    • cooco IP
      jarosław Kaczyński
      Dodaj odpowiedź 0 1
        Odpowiedzi: 0
      • cooco IP
        prostacka pozerska
        Dodaj odpowiedź 1 0
          Odpowiedzi: 0
        • cooco IP
          cymbała
          Dodaj odpowiedź 0 0
            Odpowiedzi: 0
          • cooco IP
            polactwa pierdzenie gównianą cymbałów
            Dodaj odpowiedź 0 0
              Odpowiedzi: 0
            • sceptyk IP
              Skąd w banku taka dynamika zysku? Na całym świecie to się nazywa LICHWA.
              Dodaj odpowiedź 5 0
                Odpowiedzi: 0
              • myślący IP
                Goooowno nie bank zdziera z ludzi ile się da a daje goooowno i tyle
                Dodaj odpowiedź 4 1
                  Odpowiedzi: 0
                • 123467 IP
                  A może napiszcie ilu ludzi zwoliniliscie?
                  Niby polski bank a ludzie tracą pracę.
                  Może te zyski to stąd?
                  Dodaj odpowiedź 5 2
                    Odpowiedzi: 0
                  • stary IP
                    Tu trzeba fachowca ,żeby nie był związany z  PiS ,który by te rewelacje przejrzał.Bo trzeba wiedzieć ,że bank został znacjonalizowany przez PiS i trudno dziś oczekiwać rzetelności od niego.
                    Dodaj odpowiedź 4 4
                      Odpowiedzi: 0
                    • TERAZ JUŻ OFICJALNIE „GAZETA ŻYDOWSKA” IP
                      https://dorzeczy.pl/kraj/102737/Nazwala-Wyborcza-Gazeta-Zydowska-Wszystko-sie-nagralo.html
                      Nazwała "Wyborczą" "Gazetą Żydowską". Wszystko się nagrało
                      -- patrz tutaj:
                      youtube

                      Barbara Engelking Mówi Prawdę (Gazeta Żydowska)
                      Dodaj odpowiedź 8 1
                        Odpowiedzi: 0
                      • Poinformowany IP
                        To Panie Henryku sam Pan sobie odpowiedział- te brakujące inwestycje sektora MSP to właśnie owe 582 mln zysku , przechwycone przez Peko S.A. z sektora realnego.
                        Widział gdzieś Pan w cywilizowanym świecie takie dojenie gospodarki przez banki jak u nas?
                        Dodaj odpowiedź 11 1
                          Odpowiedzi: 1
                        • Henryk IP
                          Na zachodzie bardzo niski wzrost gospodarczy, lecz ogólnie mówi się w Polsce , że tylko dzięki dobrej koniunkturze mamy tak dobre wyniki gospodarcze. Bank PKO oczywiście rewelacja, lecz zapewne znowu znajdą się krytycy obecnego prezesa, że za dużo zarabia.
                          Jedynie co mnie martwi, to niski poziom inwestycji co przede wszystkim dotyczy sektora średnich i małych firm rodzimych i 2 krotne zwiększenie ze strony tego sektora zaległości podatkowych wobec fiskusa. Przez ostatnie 30 lat rodzimy sektor praktycznie nie miał żadnego wsparcia ze strony państwa, także wybiła ostatnia chwila uratowania tego sektora przed całkowitym wykluczeniem z polskiej gospodarki. W handlu już prawie 75% udziału w rynku mają sieciowe firmy zagraniczne, które świetnie sobie radzą w transferze zysków za granicę. To tak na koniec dobrych wiadomości.
                          Dodaj odpowiedź 6 1
                            Odpowiedzi: 0
                          • Banan IP
                            Dodaj odpowiedź 10 1
                              Odpowiedzi: 0
                            • brawo PIS jesteście najlepsi IP
                              Za PO i PSL-u były straty.
                              Dodaj odpowiedź 4 12
                                Odpowiedzi: 0

                              Czytaj także